מקובל לחשוב שהזדקקות לייעוץ כלכלי פרטי נועד בעיקר למקרים בהם משק הבית נקלע לקשיים כלכליים או למשבר ושמטרת הייעוץ הוא להוביל ולהטמיע התנהלות כלכלית נבונה תוך הגדרת תקציב, בקרה שוטפת אחר ההכנסות וההוצאות, ובסופו של דבר הגעה לאיזון תקציבי, תוך חיסול חובות ומשיכת יתר. כל זה נכון מאוד, אבל זהו רק קצה הקרחון. ייעוץ כלכלי פרטי נחוץ לא פחות גם כאשר משק הבית לא נתון בקשיים כלכליים ובני הבית נוהגים באחריות ובמשמעת תקציבית בהוצאות, וההכנסות עולות על ההוצאות. משק בית דומה במובנים רבים לבית עסק, ובהגדרת יעדים, בתכנון נכון, בשיפור אפיקי השקעה וחיסכון בזיהוי ובמניעת תשלומים מיותרים למס הכנסה ופרמיות מיותרות לחברות ביטוח, ניתן להגדיל את הרווחה הכלכלית ורמת החיים, ובטווח הארוך, אף להעניק יציבות וביטחון כלכלי לבני המשפחה. הצורך בייעוץ פיננסי פרטי מתעצם במקרים של משברים מקצועיים, אישיים ובריאותיים, דילמות וקונפליקטים בינאישיים אשר להם השלכות כלכליות. מקרים מעין אלה מחייבים הדרכה וייעוץ מקצועיים מיועץ מנוסה כדי לזכות בנקודת מבט נטולת פניות ואובייקטיבית ובמציאת הפתרונות הכלכליים המיטביים.
- טלפון: 03-6525000
- פקס: 03-6524000
- dov@kredo.co.il
