במקרים רבים זכאי מבוטח לפיצוי מביטוח לאומי, חברות הביטוח וקרנות פנסיה כתוצאה ממחלה או תאונה אשר גרמה לפגיעה פיזית או/ו נפשית או/ו לפגיעה בכושר ההשתכרות (אובדן כושר עבודה) וכן בהגעה למצב סיעודי מכל סיבה. זכויות כספיות אלה ניתנות כמענק, כקצבה חודשית או שנתית, וכן בהקלות ופטורים ממס ובתעודות המקנות הנחות והטבות מול גורמים ממשלתיים, ציבוריים ופרטיים. אולם מימוש הזכויות הללו, מחייב במקרים רבים ייעוץ, ליווי והדרכה צמודים של מומחה מנוסה בתחום, שכן חובת הוכחת הפגיעה ומידת חומרתה מוטלת על התובע ועליו להתמודד עם גופים גדולים הנוטים להקשות על הפונים אליהן בתהליכים בירוקרטיים ארוכים, מדוקדקים וקפדניים כדי למנוע תביעות שווא וכדי לחסוך בכסף. הסתייעות במומחה מקצועי ומנוסה בתחום, אשר לו היכרות קרובה ויסודית עם הדרישות השונות מן התובע, מקלה על ההתמודדות עם התהליך על התובע ועל בני משפחתו, ובעיקר, מאפשרת מיצוי מרבי של הזכויות בעמידה מקצועית עיקשת ואיתנה מול חברות הביטוח.
תהליך מימוש זכויות כולל את השלבים הבאים: איסוף כל המידע האישי הדרוש למומחה; ניתוח המקרה הביטוחי ובחינת הפוליסות (כמו ביטוח סיעודי ואובדן כושר עבודה) לצורך זיהוי מלוא הזכויות הניתנות למימוש; הדרכה צמודה במילוי הטפסים המתאימים והגשת התביעות לחברות הביטוח; הכנה מדוקדקת של המבוטח לבדיקת רופא או וועדה רפואית, כולל סימולציה; ניהול מעקב אחר הטיפול מול חברת הביטוח עד לסיומו המוצלח, ובמקרה דחייה חלקית או מלאה, מעבר למו"מ עם חברות הביטוח.
